جاهزية BFSI للأمن السيبراني: اكتشف امتثال RBI مع CloudSek

يواجه قطاع BFSI في الهند أكثر من مجرد تهديدات إلكترونية، فهو يواجه مخاطر تنظيمية من الداخل. قبل أن تعتقد أنك متوافق، دعنا نختبر النقاط العمياء.

‍

ما أجبت عليه للتو ليس مجرد مخاطر نظرية، بل هي النقاط الخمس الأولى العمياء التي أدت مرارًا وتكرارًا إلى عقوبات RBI والتحذيرات وتصعيد عمليات التدقيق.

وتستمر عمليات الإشراف هذه في تعطيل حتى المؤسسات المالية الناضجة، وتحويل الثغرات التي يمكن تجنبها إلى إخفاقات في الامتثال.

مقدمة:

يشهد قطاع BFSI في الهند تحولًا رقميًا سريعًا، مما يوسع نطاقه وخدماته. ومع ذلك، يأتي هذا النمو مع تصاعد مخاطر الأمن السيبراني، مما يجعل المؤسسات المالية أهدافًا رئيسية للجهات الفاعلة في مجال التهديد. من هجمات التصيد الاحتيالي وتسريب البيانات وسرقة بيانات الاعتماد إلى برامج الفدية وانتهاكات الطرف الثالث وانتحال هوية العلامة التجارية، تواجه مؤسسات BFSI مجموعة واسعة من التهديدات التي يمكن أن تعرض ثقة العملاء والمكانة التنظيمية للخطر. في مواجهة التهديدات السيبرانية التي لا هوادة فيها والشبكة المعقدة من توجيهات RBI، يتطلب قطاع BFSI في الهند حلاً يعالج كل من المخاطر والتنظيم في وقت واحد.

تم تصميم منصة CloudSek الموحدة لتحويل هذا التحدي، ونقل المؤسسات من موقف الامتثال التفاعلي إلى الوضع الأمني الاستباقي القائم على الاستخبارات. من خلال دمج المراقبة المستمرة لسطح الهجوم، والإدارة الآلية للمخاطر من طرف ثالث، وضمان القياس الكمي للمخاطر السيبرانية، ومعلومات التهديدات التنبؤية من الويب المظلم، نقدم رؤية واحدة وشاملة للنظام البيئي الرقمي بأكمله. لا يؤدي هذا إلى تبسيط الاستعدادات للتدقيق من خلال التوافق مع المبادئ الأساسية لـ RBI فحسب، بل يمكّن أيضًا CISOs من إبلاغ المخاطر بعبارات مالية واضحة إلى مجلس الإدارة.

في نهاية المطاف، تضمن CloudSek الوفاء بالتكليفات التنظيمية ليس كمهمة منفصلة، ولكن كنتيجة طبيعية لبرنامج أمان مرن وواثق حقًا. تستكشف هذه المدونة تفويضات الأمن السيبراني الرئيسية لـ RBI وكيف تعمل CloudSek على تمكين كيانات BFSI من التنقل بينها بثقة.

التهديدات الإلكترونية الشائعة التي يواجهها قطاع BFSI

الاحتيال وانتحال هوية العلامة التجارية: يقوم المهاجمون بإنشاء مواقع ويب أو تطبيقات جوال أو ملفات تعريف وسائط اجتماعية مزيفة لانتحال شخصية العلامات التجارية الموثوقة وخداع العملاء، مما يؤدي إلى الاحتيال وإلحاق الضرر بالسمعة وتآكل ثقة المستخدم.

تسريبات بيانات العملاء (PII): قد يتم الكشف عن المعلومات الشخصية الحساسة مثل أرقام الهوية أو تفاصيل الاتصال أو السجلات المالية أو تسريبها عن غير قصد، مما يشكل مخاطر خطيرة على الخصوصية والأمان.

انتهاكات الطرف الثالث أو البائع:يمكن أن تؤدي نقاط الضعف أو الاختراقات داخل موردي التكنولوجيا أو مزودي الخدمات أو شركاء الاستعانة بمصادر خارجية إلى اختراق غير مباشر ولكن مؤثر للأنظمة والبيانات.

هجمات برامج الفدية: يمكن أن يؤدي التشفير الضار للأنظمة والطلب على مدفوعات الفدية إلى تعطيل العمليات التجارية وتعريض البيانات للخطر والتسبب في فترات توقف طويلة إذا لم يتم التخفيف من حدتها بسرعة.

نقاط الضعف (واجهات برمجة التطبيقات والبرامج القديمة والتكوينات الخاطئة): يمكن أن تكون ثغرات النظام القابلة للاستغلال مثل واجهات برمجة التطبيقات غير الآمنة والبرامج القديمة والبيئات السحابية التي تم تكوينها بشكل غير صحيح بمثابة نقاط دخول مهمة للمهاجمين الإلكترونيين.

إدارة الهوية والوصول الضعيفة (IAM): يؤدي التحكم الضعيف في امتيازات المستخدم والوصول غير المراقب وبيانات الاعتماد المسربة أو الضعيفة إلى زيادة احتمالية الوصول غير المصرح به إلى النظام وإساءة الاستخدام الداخلي.

الإبلاغ عن الاختراق المتأخر: يمكن أن يؤدي التأخير في اكتشاف الحوادث الأمنية والإبلاغ عنها إلى تفاقم التأثير وتوسيع نافذة التهديد وإبطاء التعافي. تفرض الجداول الزمنية التنظيمية تقديم التقارير في غضون 6 ساعات للكيانات المالية الخاضعة للتنظيم من RBI وفي غضون 72 ساعة لجميع المنظمات الخاضعة للولاية القضائية Certin.

تطبيقات الهاتف المحمول غير الآمنة:تعرض التطبيقات المصرفية التي تفتقر إلى ممارسات الترميز الآمنة أو التشفير المناسب أو الحماية ضد التلاعب المستخدمين للاحتيال وسرقة البيانات والوصول غير المصرح به، مما يقوض أمن الواجهات الرقمية ومعلومات العملاء.

‍ تفويضات الامتثال لـ RBI: المجالات التي يجب معرفتها لقطاع BFSI

دعونا نفهم الأطر بشكل أفضل باستخدام بعض حالات الاستخدام

اقرأ المزيد عن حادث مماثل: اضطراب كبير في الدفع: برامج الفدية تضرب البنية التحتية المصرفية الهندية

‍

استجابةً للتهديدات السيبرانية المتزايدة في القطاع المالي الهندي، طور RBI إطارًا شاملاً للأمن السيبراني. من خلال المبادئ التوجيهية والتعاميم والتوجيهات الرئيسية، تهدف إلى بناء نظام BFSI البيئي المرن عبر الإنترنت مع دمج الحوكمة وإدارة المخاطر والاستجابة للحوادث في العمليات الأساسية.

المبادئ الرئيسية التي تمت تغطيتها بشكل عام، عبر الإطار هي كما يلي:

- إدارة الأصول الشاملة: يجب على المؤسسات تحديد وإدارة جميع الأصول الرقمية بدقة (المجالات وواجهات برمجة التطبيقات والسحابة والتطبيقات) لأن الحماية الفعالة مستحيلة للأصول غير المحسوبة.

- الإدارة الاستباقية للتهديدات ونقاط الضعف: ابحث باستمرار عن ثغرات النظام والتكوينات الخاطئة وتسرب البيانات وقم بإصلاحها على الفور لمنع الاستغلال من قبل الجهات الضارة.

- استجابة قوية للحوادث: ضع خطة واضحة لاكتشاف الحوادث الأمنية واحتوائها والتعافي منها بشكل فعال، مما يضمن الحد الأدنى من التعطيل وحماية ثقة العملاء.

- إدارة مخاطر الطرف الثالث: توسيع نطاق الإشراف الأمني الشامل ليشمل جميع البائعين ومقدمي الخدمات، مع الاعتراف بارتباطهم الجوهري بالوضع الأمني العام للمؤسسة.

- حماية بيانات العملاء: تطبيق ضوابط صارمة لمنع الوصول غير المصرح به أو تسرب معلومات التعريف الشخصية (PII) والبيانات المالية الحساسة.

‍CloudSek للتآزر التنظيمي

الاستنتاج:

نظرًا لأن التوقعات التنظيمية تزداد تعقيدًا والتهديدات أكثر تعقيدًا، فإن تحقيق الامتثال لبنك الاحتياطي الهندي يتطلب أكثر من مجرد إصلاحات مخصصة؛ إنه يتطلب نهجًا مستمرًا ومنظمًا ومدركًا للمخاطر. من خلال معالجة النقاط العمياء قبل أن تصبح التزامات، يمكن لمؤسسات BFSI بناء المرونة والثقة التنظيمية.

‍